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来源： 发布时间：2016-10-11
第一章 总则
第一条 为了充分发挥专利权的融资功能，积极引导和扶持企业采取专利权质押方式实现专利权的市场价值，有效缓解拥有专利权的中小企业融资瓶颈，促进专利权市场化运用，根据《财政部、工业和信息化部、银监会、国家知识产权局、国家工商行政管理总局、国家版权局关于加强知识产权质押融资与评估管理 支持中小企业发展的通知》、《浙江省专利权质押贷款管理办法》等文件精神及相关法律、法规规定，特制定本办法。
第二条 本办法所称专利权是指已被国家知识产权局依法授予专利权、目前仍为有效的发明专利、实用新型专利。
第三条 本办法所称的专利权质押贷款，是指在市本级辖区内注册成立且具有独立法人资格、合法拥有自主专利权的中小微企业（参照《中小企业划型标准规定》工信部联企业〔2011〕300号认定标准）（以下简称：借款人）以本企业合法的专利权作为债权的担保，向银行业金融机构（以下简称：贷款人）申请获得贷款的融资活动。
专利权质押贷款贴息资金在市专利专项资金（上级专项补助经费）中列支，每年安排专项预算。专利权质押融资风险由银行、专利权质押融资中介机构共同承担。
第二章 贷款的用途和条件
第四条 借款人以专利权出质取得的贷款，只能用于技术改造、流动资金周转等生产经营，不得用于股本权益、有价证券、股票、期货等高风险的投资经营活动以及法律法规禁止的其他活动。
第五条 借款人用以申请专利权质押贷款的专利技术应当符合以下条件：
（一）已被国家知识产权局依法授予专利权并且发明专利现有有效期不得少于8年，实用新型专利现有有效期不得少于4年；
（二）专利项目处于实质性的实施阶段，并形成产业化规模，有拓展的市场潜力和良好的经济效益。
第六条 借款人应当具备下列条件：
（一）质押期间出质的专利权权属清晰、法律状态明确有效；
（二）企业无申请专利权质押贷款贴息不良记录。
（三）企业经营者有较强的创新理念，企业管理规范，主导产品拥有核心自主知识产权，有良好的市场发展前景；
（四）近三年内未侵犯他人专利权，有专人负责知识产权管理工作。
第三章 贷款额度、期限和利率
第七条 专利权质押贷款额度以专利权价值评估结果为主要参考依据，一般不超过专利权评估价值的40%。
第八条 专利权质押贷款期限一般不超过一年。超过一年期限的，贷款人可要求借款人对其出质的专利权予以重新评估。
第九条 专利权质押贷款利率按照中国人民银行公布的同档次贷款利率执行。贷款人可根据所质押专利权的市场前景，借款人资信及经营状况等因素进行合理的利率上、下浮动，但浮动比例不得突破中国人民银行的相关规定。
第四章 贷款申办程序
第十条 借款人持相关资料向市科技局提出书面预备案，需提供以下资料：
（一）海宁市专利权质押贷款融资项目预备案表；
（二）专利授权证书复印件；
（三）上一缴费年度缴纳专利年费的发票复印件；
（四）企业营业执照复印件、法定代表人身份证明；
（五）企业近两年资产负债表和损益表复印件；
（六）专利权已形成产业化经营的有关材料证明；
（七）资产评估机构出具的专利资产评估报告。
上述材料加盖企业公章后按顺序装订成册，一式两份报送市科技局。
第十一条 借款人持初审材料、市科技局的预备案表及贷款人所需的其他材料向贷款人提出贷款申请。
第十二条 贷款人根据自身审批流程和审查标准决定是否与相关企业建立授信关系。
第十三条 借款人与银行签订专利权质押合同后，应在订立书面合同之日起向国家知识产权局初审及流程管理部办理专利权质押合同登记手续，手续完备后银行向借款人发放贷款。借款人应在获得贷款后三个月内将借款合同、专利权质押合同、借款借据、国家知识产权局出具的专利权质押合同登记通知书、银行出具的贷后企业征信记录中关于该笔贷款担保信息、质押合同、贷款合同信息等原件及复印件一式两份报送市科技局备案。
第五章 贷款管理
第十四条 借款人对以专利权质押融资取得的信贷资金，必须严格按照合同约定用途使用。
第十五条 本办法所称的评估机构是指持有国务院财政部颁发的资产评估证书，具备独立法人资格的机构。承担本办法专利权质押贷款业务的评估机构需取得放贷金融机构认可。
第十六条 评估机构在专利质押评估过程中，必须提供相关物价部门核定的收费依据和标准，费用不得高于物价部门备案标准。
第十七条 评估机构在出具评估报告的同时，应提供承诺书，并承担相应风险。
第十八条 市科技局对专利权质押贷款融资进行贴息资助，贴息额度以发放贷款银行同期基准利率利息总额的50%。年度内单个企业申请贴息资金最高不超过20万元；给予单个企业的专利权质押贷款融资贴息支持累计不超过三次。对已进行专利技术评估并在我局预备案但未获得银行贷款的及其他专利投融资项目所产生的专利技术评估费用予以资助，资助额度为评估费用的50%，最高不超过5万元。原则上每年年底前由市财政局、科技局联合下达融资贴息补助经费文件。
第十九条 借款人申请贴息提交以下书面材料：
（一）海宁市专利权质押贷款融资贴息申请表；
（二）银行贷款到位凭证、还贷凭证、利息支出凭证复印件 及利息支出清单。
（三）评估费支付凭证复印件。
（四）提供本企业专利权质押贷款项目绩效情况书面材料1份（1200字左右，主要反映项目实施给企业带来的生产经营技术研发经济效益等各个方面的变化情况）。
上述材料加盖企业公章后按顺序装订成册，一式二份报送市科技局，同时报送电子版。
第二十条 对银行的专利权质押贷款手续费补助，质押贷款融资的金额由市科技局根据借款人申请贴息的申报材料进行核准。
第二十一条 市科技局应积极培育和规范专利权市场交易行为；充分发挥公共信息服务职能，为金融机构及企业提供专利管理政策咨询、信息查新，建立专利权质押融资项目数据库等，配合好金融机构做好专利权质押融资市场监管工作。
第二十二条 办理专利权质押贷款业务的金融机构要根据本办法制定相应的实施细则，落实相关业务部门及工作人员负责办理并积极拓展专利权质押贷款业务。
第六章 附则
第二十三条 本办法自发布之日起施行。此前有关规定与本办法不一致的按本办法执行。原《海宁市专利质押贷款项目管理办法（试行）》（海市科局[2013]48号）同时废止。
第二十四条 本办法由市科技局和市财政局负责解释。
2015年6月12日